{"id":1129,"date":"2025-12-17T11:59:29","date_gmt":"2025-12-17T10:59:29","guid":{"rendered":"https:\/\/clementavocats.com\/?page_id=1129"},"modified":"2025-12-17T12:09:39","modified_gmt":"2025-12-17T11:09:39","slug":"les-autorites-de-controle-lcb-ft","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/les-autorites-de-controle-lcb-ft\/","title":{"rendered":"Les autorit\u00e9s de contr\u00f4le LCB-FT"},"content":{"rendered":"\n<p>La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) conna\u00eet, du moins en France, une multiplicit\u00e9 d\u2019acteurs, qui interviennent dans des champs de comp\u00e9tence parfois clairement d\u00e9limit\u00e9s, et parfois confondus.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Comprendre l\u2019architecture de ce syst\u00e8me aux multiples autorit\u00e9s de contr\u00f4le est un premier pas vers la compr\u00e9hension de la logique de la lutte contre le blanchiment pour les professionnels assujettis \u00e0 cette r\u00e8glementation.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>L\u2019AMLA<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Depuis l\u2019adoption du dernier paquet LCB-FT de l\u2019UE en 2024,&nbsp;<em>l\u2019Anti-Money Laundering Agency<\/em>&nbsp;(AMLA) et \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9e et s\u2019est install\u00e9e \u00e0 Francfort. Cette Agence s\u2019inscrit dans la volont\u00e9 d\u2019une meilleure coop\u00e9ration et int\u00e9gration de la LCB-FT au sein des \u00c9tats-Membres de l\u2019UE.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Cette ann\u00e9e 2025 a marqu\u00e9 un fort tournant pour l\u2019AMLA qui est devenue pleinement op\u00e9rationnelle, m\u00eame si toujours en phase de construction.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Ses principales missions sont&nbsp;:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul>\n<li>La <strong>supervision directe <\/strong>de certaines entit\u00e9s du secteur financier et superviser indirectement d\u2019autres entit\u00e9s du secteur financier et non financier&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li>Le soutien des cellules de renseignement financier en permettant l\u2019\u00e9change d\u2019informations, en fournissant des capacit\u00e9s, des analyses et en g\u00e9rant le syst\u00e8me commun d\u2019information (FIU)&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li>La participation \u00e0 l\u2019\u00e9laboration des normes au niveau europ\u00e9en&nbsp;;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Sa mont\u00e9e en puissance est progressive et est vou\u00e9e \u00e0 augmenter fortement sur les ann\u00e9es \u00e0 venir.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>L\u2019autorit\u00e9 de contr\u00f4le des banques et assurances : l\u2019ACPR<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019Autorit\u00e9 de Contr\u00f4le Prudentiel et de R\u00e9solution (ACPR) est l\u2019autorit\u00e9 administrative charg\u00e9e de contr\u00f4ler principalement le secteur bancaire et assurantiel. Elle travaille en liens \u00e9troits avec la Banque de France.<\/p>\n\n\n\n<p>Elle a pour mission de veiller au respect de la r\u00e8glementation LBC-FT au sein de ces \u00e9tablissements. Elle effectue des contr\u00f4les directement au sein des banques et compagnies d\u2019assurance, elle peut exiger des modifications de leurs dispositifs internes en place et elle peut prononcer des sanctions administratives en cas de manquement \u00e0 la r\u00e8glementation.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>L\u2019autorit\u00e9 de contr\u00f4le des march\u00e9s financiers&nbsp;: l\u2019AMF<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers (AMF) intervient, non pas pour les banques et assurances, mais pour les acteurs des march\u00e9s financiers&nbsp;:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul>\n<li>Les soci\u00e9t\u00e9s cot\u00e9es en bourse&nbsp;;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Les infrastructures de march\u00e9&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li>Les interm\u00e9diaires financiers&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li>Les \u00e9metteurs d\u2019actifs num\u00e9riques.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Elle a pour mission de r\u00e9guler, informer, superviser et prot\u00e9ger les march\u00e9s financiers. Au m\u00eame titre que l\u2019ACPR, elle dispose d\u2019un pouvoir de contr\u00f4le et de la possibilit\u00e9 de prononcer des sanctions en cas de manquement \u00e0 la r\u00e8glementation LCB-FT.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>L\u2019organe de contr\u00f4le du march\u00e9 de l\u2019art et des biens et m\u00e9taux pr\u00e9cieux&nbsp;: les DOUANES<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>La Direction G\u00e9n\u00e9rale des Douanes et Droits Indirects (DGDDI) est d\u00e9sign\u00e9e par le Code mon\u00e9taire et financier comme l\u2019autorit\u00e9 charg\u00e9e de veiller au respect de la r\u00e9glementation LCB-FT par diff\u00e9rentes cat\u00e9gories de professionnels :&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul>\n<li>Les marchands d\u2019art et d\u2019antiquit\u00e9s&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li>Les n\u00e9gociants de pierres pr\u00e9cieuses et m\u00e9taux pr\u00e9cieux&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li>Les op\u00e9rateurs de ventes volontaires aux ench\u00e8res publiques.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La Direction Nationale du Renseignement et des Enqu\u00eates Douani\u00e8res (DNRED) est \u00e9galement comp\u00e9tente pour enqu\u00eater et contr\u00f4ler les flux financiers et les trafics.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Les Douanes sont particuli\u00e8rement comp\u00e9tentes en mati\u00e8re d\u2019op\u00e9rations transfrontali\u00e8res et se trouvent en premi\u00e8re ligne \u00e0 la fronti\u00e8re pour contr\u00f4ler les flux non financiers. Elles effectuent \u00e9galement des contr\u00f4les, au sein de maisons de vente ou galeries d\u2019art situ\u00e9es dans toute la France.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;<strong>L\u2019organe de contr\u00f4le de l\u2019immobilier, des soci\u00e9t\u00e9s de domiciliation et du luxe&nbsp;: la DGCCRF<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>La Direction G\u00e9n\u00e9rale de la Concurrence, de la Consommation et de la R\u00e9pression des Fraudes (DGCCRF), au m\u00eame titre que les Douanes, est rattach\u00e9e au minist\u00e8re de l\u2019\u00c9conomie et dispose d\u2019une comp\u00e9tence en mati\u00e8re de r\u00e9glementation LCB-FT.<\/p>\n\n\n\n<p>Elle est charg\u00e9e de contr\u00f4ler plusieurs professionnels :&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul>\n<li>Les professionnels de l\u2019immobilier&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li>Les soci\u00e9t\u00e9s de domiciliation&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li>Le secteur du luxe (horlogerie, bijouterie, joaillerie, orf\u00e8vrerie).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La DGCCRF a une activit\u00e9 de contr\u00f4le soutenue et a r\u00e9alis\u00e9, \u00e0 plusieurs reprises, des contr\u00f4les sur plusieurs jours dans l\u2019immobilier de luxe.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Les autres organes de contr\u00f4le comp\u00e9tents<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>D\u2019autres entit\u00e9s disposent d\u2019une comp\u00e9tence de surveillance dans des secteurs tr\u00e8s sp\u00e9cifiques, \u00e9galement assujettis \u00e0 la r\u00e8glementation LCB-FT&nbsp;:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<ul>\n<li><strong>L\u2019Autorit\u00e9 Nationale des Jeux (ANJ)<\/strong>&nbsp;comp\u00e9tente pour veiller au respect de la r\u00e9glementation dans le secteur des jeux et des casinos&nbsp;;&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Le Conseil Sup\u00e9rieur du Notariat<\/strong>&nbsp;<strong>(CSN)<\/strong>&nbsp;charg\u00e9 de contr\u00f4ler les notaires&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Le Haut Conseil du Commissariat aux Comptes (H3C)<\/strong>&nbsp;charg\u00e9 de superviser les experts-comptables&nbsp;;<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Le B\u00e2tonnier de l\u2019ordre des avocats<\/strong>&nbsp;charg\u00e9 de contr\u00f4ler naturellement les avocats.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Ces professions sont consid\u00e9r\u00e9es comme \u00ab&nbsp;\u00e0 risque&nbsp;\u00bb en raison de leur potentielle proximit\u00e9 avec des auteurs de blanchiment et font \u00e9galement l\u2019objet de contr\u00f4les LCB-FT.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Conclusion<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>L\u2019organigramme fran\u00e7ais en mati\u00e8re de LCB-FT comprend alors de nombreux acteurs qui interviennent dans des champs d\u2019expertise plus ou moins d\u00e9finis. L\u2019application de la r\u00e9glementation peut alors conna\u00eetre d\u2019importantes disparit\u00e9s selon les autorit\u00e9s de contr\u00f4le, ce qui risque de troubler la s\u00e9curit\u00e9 juridique du Code mon\u00e9taire et financier dans cette action.<\/p>\n\n\n\n<p>La cr\u00e9ation r\u00e9cente de l\u2019AMLA au niveau europ\u00e9en s\u2019inscrit ainsi dans la volont\u00e9 d\u2019une meilleure harmonisation des r\u00e8gles. Des r\u00e8glements d\u2019application directe ont adopt\u00e9s dans le paquet LCB-FT 2024, qui ne laissent ainsi aucune marge d\u2019appr\u00e9ciation aux \u00c9tats pour leur application en droit interne.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Toutefois, en attendant la r\u00e9elle pr\u00e9sence de l\u2019AMLA pour superviser la LCB-FT dans l\u2019UE, les autorit\u00e9s de contr\u00f4le nationales demeurent libres dans l\u2019exercice de leurs contr\u00f4les et dans leur interpr\u00e9tation de cette r\u00e9glementation.&nbsp;<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) conna\u00eet, du moins en France, une multiplicit\u00e9 d\u2019acteurs, qui interviennent dans des champs de comp\u00e9tence parfois clairement d\u00e9limit\u00e9s, et parfois confondus.&nbsp; Comprendre l\u2019architecture de ce syst\u00e8me aux multiples autorit\u00e9s de contr\u00f4le est un premier pas vers la compr\u00e9hension de la logique de &hellip; <a href=\"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/les-autorites-de-controle-lcb-ft\/\" class=\"more-link\">Continuer la lecture<span class=\"screen-reader-text\"> de &laquo;&nbsp;Les autorit\u00e9s de contr\u00f4le LCB-FT&nbsp;&raquo;<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_mi_skip_tracking":false,"footnotes":""},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1129"}],"collection":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1129"}],"version-history":[{"count":5,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1129\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1139,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1129\/revisions\/1139"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1129"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}