![\"\"](\"http:\/\/clementavocats.com\/wp-content\/uploads\/2017\/09\/Capture-d\u2019\u00e9cran-2017-09-25-\u00e0-11.52.18.png\")
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Obligation 1<\/b>\u00a0–\u00a0<\/b>Mettre en place des syst\u00e8mes d\u2019\u00e9valuation et de gestion des risques de blanchiment des capitaux et de financement de terrorisme<\/b><\/span><\/p>\n Chaque Professionnel concern\u00e9\u00a0doit analyser l\u2019exposition de son activit\u00e9 aux risques LAB-FT et conceptualiser une m\u00e9thode pour les r\u00e9duire au maximum. Cette r\u00e9flexion doit \u00eatre men\u00e9e par \u00e9crit et ne peut se satisfaire d\u2019un mode d\u2019emploi g\u00e9n\u00e9ral, elle doit \u00eatre sp\u00e9cifique \u00e0 l\u2019activit\u00e9 \u00e0 prot\u00e9ger.<\/span><\/p>\n La r\u00e9duction des risques impose l\u2019instauration d\u2019un protocole interne, la mise en place de proc\u00e9dures permettant leur d\u00e9tection et leur assignant une action appropri\u00e9e.<\/span><\/p>\n Article L561-4-1, Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n Obligation 2<\/b>\u00a0–\u00a0<\/b>Identifier et conna\u00eetre son client<\/b><\/b><\/span><\/p>\n Le Professionnel concern\u00e9\u00a0doit conna\u00eetre ses clients, les b\u00e9n\u00e9ficiaires effectifs des op\u00e9rations desquelles il est le prestataire et actualiser cette connaissance. Le\u00a0Professionnel concern\u00e9\u00a0doit pouvoir justifier de cette connaissance. Par exemple, chaque dossier doit contenir une copie d\u2019un titre d\u2019identit\u00e9 avec photographie pour les personnes physiques et un extrait KBIS de moins de trois mois (ou tout acte ou extrait de registre officiel).<\/span><\/p>\n Le\u00a0Professionnel concern\u00e9 doit \u00e9galement conna\u00eetre l\u2019objet et la nature de la relation d\u2019affaire. Ainsi \u00e0\u00a0 l\u2019entr\u00e9e en relation, le professionnel doit conna\u00eetre les motivations du client pour la mise en place de la relation d\u2019affaire. Pendant, la relation il doit avoir une connaissance actualis\u00e9e des \u00e9l\u00e9ments recueillis \u00e0 l\u2019entr\u00e9e en relation et exercer une vigilance constante. Concr\u00e8tement, il doit comprendre les op\u00e9rations effectu\u00e9e par son client et leur coh\u00e9rence en fonction de sa connaissance du client.<\/span><\/p>\n Article L561-5 et suivants, Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n Obligation 3 –\u00a0<\/b>Mettre fin \u00e0 la relation d\u2019affaires<\/b><\/b><\/span><\/p>\n En cas d\u2019\u00e9chec d\u2019\u00e9tablissement d\u2019une connaissance client, de relation d\u2019affaire ou de compr\u00e9hension d\u2019une op\u00e9ration ou de sa coh\u00e9rence au regard de la connaissance client, le\u00a0Professionnel concern\u00e9 doit s\u2019abstenir d\u2019entrer en relation ou mettre fin \u00e0 celle-ci.<\/span><\/p>\n Article L561-8,\u00a0Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n Obligation 4<\/b>\u00a0–\u00a0<\/b>D\u00e9clarer le soup\u00e7on \u00e0 TRACFIN<\/b><\/b>\u00a0<\/b><\/span><\/p>\n En cas de soup\u00e7on ou de bonnes raisons de soup\u00e7onner une infraction de blanchiment d\u2019argent – c\u2019est \u00e0 dire que les sommes participant \u00e0 la r\u00e9alisation de l\u2019op\u00e9ration de laquelle le\u00a0Professionnel concern\u00e9 est prestataire proviennent d\u2019une infraction passible d\u2019une peine privative de libert\u00e9 sup\u00e9rieures \u00e0 un an ou que les sommes participent au financement du terrorisme – le\u00a0Professionnel concern\u00e9 doit effectuer une d\u00e9claration de soup\u00e7on \u00e0 TRACFIN.<\/span><\/p>\n \u00a0Article L561-15,\u00a0Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n Obligation 5 –\u00a0<\/b>Conserver les documents<\/b><\/b><\/span><\/p>\n Le\u00a0Professionnel concern\u00e9 doit conserver au moins pendant 5 ans \u00e0 partir de la cessation de la relation d\u2019affaires tous les documents relatifs \u00e0 la connaissance du client, de l\u2019op\u00e9ration et les examens renforc\u00e9s d\u2019op\u00e9ration.<\/span><\/p>\n Article L561-12,\u00a0Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n Obligation 6 –\u00a0<\/b> <\/b>G\u00e9rer le risque sp\u00e9cial LAB-FT<\/b><\/span><\/p>\n La loi impose au\u00a0Professionnel concern\u00e9\u00a0l\u2019application de mesures de vigilance compl\u00e9mentaires dans les 4 situations suivantes :<\/span><\/p>\n \u25aa\ufe0e absence physique du client ou du repr\u00e9sentant l\u00e9gal \u00e0 l\u2019entr\u00e9e en relation<\/span><\/p>\n \u25aa\ufe0e le client est une Personne Politiquement Expos\u00e9e<\/span><\/p>\n \u25aa\ufe0e le produit ou l\u2019op\u00e9ration fournit par le Professionnel favorise l\u2019anonymat<\/span><\/p>\n \u25aa\ufe0e l\u2019op\u00e9ration est effectu\u00e9e pour ou par une personne physique ou morale \u00e9tablie dans un Etat ou territoire figurant sur la liste du GAFI.<\/span><\/p>\n Article L561-10,\u00a0Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n La loi impose au Professionnel concern\u00e9\u00a0la conduite d\u2019un examen renforc\u00e9 de toute op\u00e9ration :<\/span><\/p>\n \u25aa\ufe0e particuli\u00e8rement complexe, ou,<\/span><\/p>\n \u25aa\ufe0e d\u2019un montant inhabituellement \u00e9lev\u00e9, ou,<\/span><\/p>\n \u25aa\ufe0e ne paraissant pas avoir de justification \u00e9conomique ou d\u2019objet licite<\/span><\/p>\n Article L561-10-2, Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n Enfin, la loi impose au\u00a0Professionnel concern\u00e9 de renforcer l\u2019intensit\u00e9 de ses mesures de vigilance\u00a0si le risque para\u00eet\u00a0\u00e9lev\u00e9.<\/span><\/p>\n Article L561-10-1,\u00a0Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n Obligation 7 –\u00a0<\/b>Former et informer son personnel<\/b><\/b><\/span><\/p>\n Le\u00a0Professionnel concern\u00e9 doit former et informer son personnel \u00e0 toutes les obligation LAB-FT d\u00e9crites ci-dessus. Il doit pouvoir justifier des actions de formation et d\u2019information.<\/span><\/p>\n Article L561-34,\u00a0Code mon\u00e9taire et financier<\/em><\/span><\/p>\n VIGILANCE et DECLARATION DE SOUP\u00c7ON sont les deux piliers des 7 obligations LAB-FT. Obligation 1\u00a0–\u00a0Mettre en place des syst\u00e8mes d\u2019\u00e9valuation et de gestion des risques de blanchiment des capitaux et de financement de terrorisme Chaque Professionnel concern\u00e9\u00a0doit analyser l\u2019exposition de son activit\u00e9 aux risques LAB-FT et conceptualiser une m\u00e9thode pour les r\u00e9duire au maximum. … Continuer la lecture de « Quelles sont les obligations LAB-FT ? »<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_mi_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[19,5,18,6,16,17],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/355"}],"collection":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=355"}],"version-history":[{"count":17,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/355\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":728,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/355\/revisions\/728"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=355"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=355"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=355"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}
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