{"id":741,"date":"2018-05-14T12:17:45","date_gmt":"2018-05-14T10:17:45","guid":{"rendered":"http:\/\/clementavocats.com\/?p=741"},"modified":"2018-05-14T18:06:22","modified_gmt":"2018-05-14T16:06:22","slug":"tracfin-tout-savoir-en-30-secondes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/2018\/05\/14\/tracfin-tout-savoir-en-30-secondes\/","title":{"rendered":"Comprendre TRACFIN en 30 secondes"},"content":{"rendered":"

\"\"<\/strong><\/p>\n

DEFINITIONS<\/strong><\/p>\n

TRACFIN :\u00a0Traitement du renseignement et action contre les circuits \u00a0financiers clandestins<\/p>\n

CRF :Cellule de renseignement financier<\/p>\n

GAFI : Groupe d\u2019action financi\u00e8re<\/p>\n

    \n
  1. Qu\u2019est-ce TRACFIN\u00a0?<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

    TRACFIN est une CRF. Il re\u00e7oit, traite et analyse les d\u00e9clarations de soup\u00e7on qui lui sont adress\u00e9es par les Professionnels d\u00e9sign\u00e9s \u00e0 l\u2019article L561-2 du Code mon\u00e9taire et financier. Ensuite, TRACFIN diss\u00e9mine ces renseignements financiers \u00e0 diff\u00e9rents destinataires (Cf. 7).<\/p>\n

      \n
    1. Qui sont les professionnels de l\u2019article L561-2 du Code mon\u00e9taire et financier (CMF)\u00a0? <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

      Sont cit\u00e9s par L561-2 CMF\u00a0: les Banques, Etablissements de cr\u00e9dit, Changeurs manuels, Compagnies d\u2019assurance, Etablissements de paiement, Instituts d\u2019\u00e9mission, Entreprises d\u2019investissement, Mutuelles et institutions de pr\u00e9voyance, Conseillers en investissement financier, Interm\u00e9diaires en assurance, Participants syst\u00e8me de r\u00e8glements, Soci\u00e9t\u00e9s de gestion de portefeuille, Etablissements de monnaie \u00e9lectronique Interm\u00e9diaire en financement participatif, Notaires, Cercles – jeux de hasard – pronostics sportifs ou hippiques – Casinos, Administrateurs de justice et mandataires judiciaires, Experts-comptables, Professionnels de l\u2019immobilier, Commissaires aux comptes, Marchands de bien pr\u00e9cieux, Commissaires-priseurs, Soci\u00e9t\u00e9s de vente, Huissiers, Avocats, Soci\u00e9t\u00e9s de domiciliation, Op\u00e9rateurs de jeux en ligne et les Agents sportifs.<\/p>\n

        \n
      1. Qu\u2019est-ce qu\u2019une d\u00e9claration de soup\u00e7on\u00a0? <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

        C\u2019est le document \u00e9crit par lequel le Professionnel informe TRACFIN de sa connaissance, son soup\u00e7on ou ses bonnes raisons de soup\u00e7onner que l\u2019argent utilis\u00e9 pour la transaction dont il est prestataire provient d\u2019une infraction punie de plus d\u2019un an d\u2019emprisonnement ou est li\u00e9 au financement du terrorisme.<\/p>\n

        Dans ce cas, le Professionnel doit fournir \u00e0 TRACFIN tous les documents concernant l\u2019identit\u00e9 de son client (photocopie de la carte nationale d\u2019identit\u00e9, KBIS, justificatif de domicile, statuts de soci\u00e9t\u00e9\u2026) et \u00e9tayant son soup\u00e7on (factures\u2026).<\/p>\n

        Le Professionnel doit \u00e9galement transmettre une d\u00e9claration de soup\u00e7on s\u2019il constate la pr\u00e9sence de l\u2019un des 16 crit\u00e8res de fraude fiscale.<\/p>\n

          \n
        1. Quel est le nombre de CRF dans le monde ? <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

          Il y a une CRF par Etat. Le Groupe Egmont rassemble les CRF et en compte 151 \u00e0 ce jour.<\/p>\n

            \n
          1. Quand TRACFIN a t-il \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9\u00a0? <\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

            TRACFIN a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9 le 9 mai 1990 par d\u00e9cret.<\/p>\n

              \n
            1. Quels sont les pouvoirs de TRACFIN\u00a0?<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

              Les pouvoirs de TRACFIN s\u2019incarnent dans les 3 droits suivants\u00a0:<\/p>\n

              1) Droit d\u2019opposition<\/p>\n

              TRACFIN peut s\u2019opposer pendant 10 jours \u00e0 une op\u00e9ration qui doit \u00eatre effectu\u00e9e<\/p>\n

              2) Droit de communication de documents et d\u2019informations<\/p>\n

              TRACFIN peut obtenir la communication de documents et d\u2019informations aupr\u00e8s des professionnels d\u00e9sign\u00e9s par l\u2019article L561-2 CMF, mais aussi,des entreprises de transport,des op\u00e9rateurs de voyage ou de s\u00e9jour,\u00a0des entreprises de location de v\u00e9hicule de transport,\u00a0des gestionnaires d\u2019un syst\u00e8me de carte de paiement ou de retrait,\u00a0des personnes g\u00e9rant un site web h\u00e9bergeant une plateforme de crowdfunding<\/em>.<\/p>\n

              3) Droit de d\u00e9signation de risques LAB-FT sp\u00e9ciaux<\/p>\n

              TRACFIN peut indiquer aux Professionnels de l\u2019article L561-2 du CMF les op\u00e9rations et les personnes qui pr\u00e9sentent un risque important de blanchiment et de financement du terrorisme<\/p>\n

                \n
              1. Qu\u2019est-ce que la diss\u00e9mination d\u2019information\u00a0? Comment s\u2019op\u00e8re-t-elle?<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                Diss\u00e9miner des informations, c\u2019est les faire circuler en les envoyant \u00e0 des destinataires.<\/p>\n

                TRACFIN diss\u00e9mine les informations en r\u00e9digeant des\u00a0:<\/p>\n

                \u00ab\u00a0Notes d\u2019information\u00a0\u00bb pour saisir le Procureur de la R\u00e9publique qui est charg\u00e9 de d\u00e9clencher les poursuites p\u00e9nales, ou des,<\/p>\n

                \u00ab\u00a0Notes de renseignement \u00bb pour informer de l\u2019existence de certains faits l\u2019Autorit\u00e9 judiciaire ou les Administrations partenaires que sont :<\/p>\n

                \u00b0 les services de renseignement<\/p>\n

                \u00b0 l\u2019administration fiscale (DGFIP)<\/p>\n

                \u00b0 les organismes de protection sociale (CPAM, CAF\u2026)<\/p>\n

                \u00b0 les douanes (DGDDI)<\/p>\n

                \u00b0 les autorit\u00e9s de contr\u00f4le et les ordres professionnels<\/p>\n

                  \n
                1. Est-ce TRACFIN peut me contr\u00f4ler ou me sanctionner\u00a0?<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n

                  Non, son r\u00f4le c\u2019est le traitement du renseignement financier qu\u2019il re\u00e7oit.<\/p>\n

                  Le contr\u00f4le et la sanction sont d\u00e9volus \u00e0 des autorit\u00e9s distinctes telles que l\u2019Autorit\u00e9 des march\u00e9s financiers pour les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de portefeuille ou les conseillers en investissements, l\u2019Autorit\u00e9 de contr\u00f4le et de r\u00e9solution prudentiel pour les banques et les compagnies d\u2019assurance, les Chambres des Notaires ou encore le Conseil de l\u2019ordre pour les Avocats.<\/p>\n

                  Imprimez l’article : \u00a0CLEMENT_avocats_TRACFIN_30_sec<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

                  DEFINITIONS TRACFIN :\u00a0Traitement du renseignement et action contre les circuits \u00a0financiers clandestins CRF :Cellule de renseignement financier GAFI : Groupe d\u2019action financi\u00e8re Qu\u2019est-ce TRACFIN\u00a0? TRACFIN est une CRF. Il re\u00e7oit, traite et analyse les d\u00e9clarations de soup\u00e7on qui lui sont adress\u00e9es par les Professionnels d\u00e9sign\u00e9s \u00e0 l\u2019article L561-2 du Code mon\u00e9taire et financier. Ensuite, TRACFIN … Continuer la lecture de « Comprendre TRACFIN en 30 secondes »<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_mi_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/741"}],"collection":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=741"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/741\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":782,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/741\/revisions\/782"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=741"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=741"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=741"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}