{"id":756,"date":"2018-05-14T12:54:57","date_gmt":"2018-05-14T10:54:57","guid":{"rendered":"http:\/\/clementavocats.com\/?p=756"},"modified":"2018-05-14T18:28:56","modified_gmt":"2018-05-14T16:28:56","slug":"suis-je-concerne-e-par-les-obligations-lab-ft","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/2018\/05\/14\/suis-je-concerne-e-par-les-obligations-lab-ft\/","title":{"rendered":"Suis-je concern\u00e9.e par les obligations LAB-FT ?"},"content":{"rendered":"
INTERVENEZ-VOUS DANS L’UN DES DOMAINES SUIVANTS ?\u00a0<\/strong><\/h6>\n

\u25b9 banque\u00a0\/ assurance\u00a0\/ crowdfunding \/ finance & investissement\u00a0\/ change<\/p>\n

\u25b9 immobilier<\/p>\n

\u25b9 jeux<\/p>\n

\u25b9 art\u00a0& antiquit\u00e9s<\/p>\n

\u25b9 expertise-comptable\u00a0\/ commissariat aux comptes<\/p>\n

\u25b9 judiciaire<\/p>\n

\u25b9 ench\u00e8res \u00a0& ventes volontaires<\/p>\n

\u25b9 domiciliation<\/p>\n

\u25b9 agent sportif<\/p>\n

\u25b9 commerce de\u00a0pierres pr\u00e9cieuses, m\u00e9taux pr\u00e9cieux, bijoux, objets d’ameublement et de d\u00e9coration d’int\u00e9rieur, produits cosm\u00e9tiques, produits textiles, maroquinerie, produits gastronomiques, horlogerie, arts de la table (Il existe une double condition, pour savoir si vous \u00eates concern\u00e9s :\u00a0lisez le Code mon\u00e9taire financier ici\u00a0<\/a>ou contactez-nous ici<\/a>)<\/p>\n

Vous avez r\u00e9pondu “OUI” \u00e0 la question ?<\/h6>\n

\u25b9 Voici ce que devez-vous faire\u00a0en 30 secondes\u00a0<\/a>ou en 2 minutes.<\/a><\/p>\n

\u25b9 Voici comment le faire en 30 secondes .<\/a><\/p>\n

\u25b9 Vous avez un doute ? contactez-nous ici<\/a>.<\/p>\n

SUIS-JE CONCERNE(E)\u2026<\/strong><\/h6>\n

\u2026 \u00a0puisque je connais mes clients\u00a0? <\/strong><\/p>\n

OUI, <\/strong>car la connaissance personnelle des clients n\u2019exon\u00e8re pas le Professionnel assujetti de ses obligations LAB-FT.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Le fait d\u2019avoir une client\u00e8le de proximit\u00e9 et d\u2019exercer son activit\u00e9 dans un secteur rural n\u2019exon\u00e8re pas le professionnel de son obligation<\/em>\u00a0\u00bb \u2192 d\u00e9cision CNS 2015-11<\/a>.<\/p>\n

\u00a0<\/strong>\u00ab\u00a0La connaissance personnelle de certains clients par des collaborateurs de la soci\u00e9t\u00e9 n\u2019est pas de nature \u00e0 exon\u00e9rer de son obligation <\/em>\u00bb \u2192 d\u00e9cision\u00a0CNS 2015-15_21_mars_2016<\/a>.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Le fait d\u2019avoir une client\u00e8le de proximit\u00e9 n\u2019exon\u00e8re pas le professionnel de son obligation\u00a0<\/em>\u00bb \u2192 d\u00e9cision CNS 2015-17<\/a>.<\/p>\n

\u00ab\u00a0L\u2019existence de relations ant\u00e9rieures avec l\u2019acqu\u00e9reur ou la connaissance personnelle du client par les collaborateurs ou le dirigeant de la soci\u00e9t\u00e9 ne suffit pas exon\u00e9rer de l\u2019application de cette obligation\u00a0<\/em>\u00bb \u2192 d\u00e9cision CNS 2015-16_12_avril_2016<\/a>.<\/p>\n

\u2026 puisque mes clients me sont pr\u00e9sent\u00e9s par des Avocats\u00a0?<\/strong><\/p>\n

OUI, <\/strong>car une collaboration avec des cabinets d\u2019avocats n\u2019exon\u00e8re pas le Professionnel assujetti de son obligation de vigilance constante.<\/p>\n

\u00ab\u00a0Une collaboration avec des cabinets d\u2019avocats n\u2019exon\u00e8re pas le professionnel assujetti de son obligation de vigilance constante\u00a0<\/em>\u00bb, d\u00e9cision\u00a0CNS 2015-01<\/a>.<\/p>\n

\u2026 puisque j\u2019ai des bonnes pratiques\u00a0?<\/strong><\/p>\n

OUI, <\/strong>car la mise en place d\u2019un programme de lutte anti-blanchiment complet, \u00e9crit, formalis\u00e9 et effectif est obligatoire.<\/p>\n

\u00ab\u00a0De simples pratiques ne suffisent pas pour satisfaire \u00e0 l\u2019obligation de mettre en place des syst\u00e8mes destin\u00e9s \u00e0 \u00e9valuer et g\u00e9rer les risques<\/em> de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme <\/em>\u00bb \u2192 d\u00e9cision CNS 2015-16_12_avril_2016<\/a><\/p>\n

\u2026 puisqu\u2019un Avocat intervient dans la transaction\u00a0? <\/strong><\/p>\n

OUI, <\/strong>car l\u2019intervention d\u2019un Avocat n\u2019exon\u00e8re pas le Professionnel assujetti de ses obligations.<\/p>\n

Voir les d\u00e9cisions d\u2019application de la Commission Nationale des Sanctions\u00a0: D\u00e9cisions CNS 2015-01<\/a>,\u00a0CNS 2015-11<\/a>,\u00a0CNS 2015-13<\/a>.<\/em><\/p>\n

\u2026 si je suis Agent Immobilier mais que je ne r\u00e9dige pas les actes\u00a0des transactions\u00a0immobili\u00e8res ?<\/strong><\/p>\n

OUI<\/strong>, car le respect des obligations est exig\u00e9 du seul fait de la nature de l\u2019activit\u00e9 d\u2019interm\u00e9diation immobili\u00e8re, peu importe le degr\u00e9 ou la mani\u00e8re dont s\u2019exprime cette interm\u00e9diation.<\/p>\n

Article L561-2, 8\u00b0, du Code mon\u00e9taire et financier.<\/em><\/p>\n

Voir les d\u00e9cisions de la Commission Nationale des Sanctions, notamment\u00a0CNS 2015-02<\/a>\u00a0:<\/em><\/p>\n

\u00ab\u00a0L\u2019intervention d\u2019un notaire pour la r\u00e9daction des actes ne dispense pas le professionnel assujetti de ses obligations\u00a0<\/em>\u00bb.<\/p>\n

\u00a0<\/strong>\u2026 si je suis Agent Immobilier mais que je ne g\u00e8re pas le s\u00e9questre\u00a0?<\/strong><\/p>\n

OUI<\/strong>, car le respect des obligations est exig\u00e9 du seul fait de la nature de l\u2019activit\u00e9 d\u2019interm\u00e9diation immobili\u00e8re, peu importe le degr\u00e9 ou la mani\u00e8re dont s\u2019exprime cette interm\u00e9diation.<\/p>\n

C\u2019est pourquoi, l\u2019absence de gestion du s\u00e9questre n\u2019est pas de nature \u00e0 exon\u00e9rer les Agences immobili\u00e8res du respect de ces obligations de vigilance.<\/p>\n

\u00a0<\/em>Voir les d\u00e9cisions de la Commission Nationale des Sanctions \u00a0CNS 2015-11<\/a>\u00a0notamment.<\/em><\/p>\n

\u2026 si je n’ai aucun lien avec l\u2019argent de la transaction\u00a0? <\/strong><\/p>\n

OUI,<\/strong> car le respect des obligations est exig\u00e9 du seul fait de la nature de l\u2019activit\u00e9 vis\u00e9es par l’article L561-2 du Code mon\u00e9taire et financier.<\/p>\n

C\u2019est pourquoi, l\u2019absence de lien direct avec l\u2019argent de la transaction n\u2019est pas de nature \u00e0 exon\u00e9rer les Professionnels assujettis du respect de ces obligations de vigilance.<\/p>\n

Article L561-2, 8\u00b0, du Code mon\u00e9taire et financier.<\/em><\/p>\n

\u00a0<\/em>Voir les d\u00e9cisions de la Commission Nationale des Sanctions\u00a0: D\u00e9cisions CNS 2014-05<\/a>, CNS 2015-05<\/a>.<\/em><\/p>\n

\u2026 \u00a0puisqu\u2019un Notaire intervient dans la transaction immobili\u00e8re ? <\/strong><\/p>\n

OUI, <\/strong>car l\u2019intervention d\u2019un Notaire n\u2019exon\u00e8re pas le Professionnel assujetti de ses obligations.<\/p>\n

\u00a0<\/em>Voir les d\u00e9cisions de la Commission Nationale des Sanctions\u00a0: CNS 2014-05<\/a>,\u00a0CNS 2015-01<\/a>,<\/em> CNS 2015-02<\/a>, CNS 2015-05<\/a>, CNS 2015-06<\/a>, CNS 2015-11<\/a>, CNS 2015-14<\/a>, CNS 2015-20_ 4_juin_2016<\/a>, CNS 2015-29_25_mai_2016<\/a><\/em><\/p>\n

\u2026 puisqu\u2019une Banque finance l\u2019op\u00e9ration ? <\/strong><\/p>\n

OUI, <\/strong>car l\u2019intervention d\u2019une Banque, bien qu’assujettie aux m\u00eames obligations LAB-FT, n\u2019exon\u00e8re pas le Professionnel assujetti de ses obligations.<\/p>\n

\u00a0<\/em>Voir les d\u00e9cisions de la Commission Nationale des Sanctions\u00a0: D\u00e9cisions CNS 2014-05<\/a>, CNS 2015-05<\/a>.<\/em><\/p>\n

\n

\u00a0<\/h4>\n

Vous avez une question, un doute ? Contactez-nous ici<\/a>.<\/h4>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

INTERVENEZ-VOUS DANS L’UN DES DOMAINES SUIVANTS ?\u00a0 \u25b9 banque\u00a0\/ assurance\u00a0\/ crowdfunding \/ finance & investissement\u00a0\/ change \u25b9 immobilier \u25b9 jeux \u25b9 art\u00a0& antiquit\u00e9s \u25b9 expertise-comptable\u00a0\/ commissariat aux comptes \u25b9 judiciaire \u25b9 ench\u00e8res \u00a0& ventes volontaires \u25b9 domiciliation \u25b9 agent sportif \u25b9 commerce de\u00a0pierres pr\u00e9cieuses, m\u00e9taux pr\u00e9cieux, bijoux, objets d’ameublement et de d\u00e9coration d’int\u00e9rieur, produits cosm\u00e9tiques, … Continuer la lecture de « Suis-je concern\u00e9.e par les obligations LAB-FT ? »<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_mi_skip_tracking":false,"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/756"}],"collection":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=756"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/756\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":797,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/756\/revisions\/797"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=756"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=756"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/clementavocats.com\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=756"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}