VOTRE OBLIGATION
La réalisation d’une cartographie des risques BC-FT et le développement de procédures internes les remédiant est une obligation de la règlementation LCB-FT
L’article L561-4-1 du Code monétaire et financier exige que :
” Les personnes mentionnées à l’article L. 561-2 appliquent les mesures de vigilance destinées à mettre en œuvre les obligations qu’elles tiennent du présent chapitre en fonction de l’évaluation des risques présentés par leurs activités en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
A cette fin, elles définissent et mettent en place des dispositifs d’identification et d’évaluation des risques de blanchiment des capitaux et de financement du terrorisme auxquels elles sont exposées ainsi qu’une politique adaptée à ces risques. Elles élaborent en particulier une classification des risques en question en fonction de la nature des produits ou services offerts, des conditions de transaction proposées, des canaux de distribution utilisés, des caractéristiques des clients, ainsi que du pays ou du territoire d’origine ou de destination des fonds.”
NOTRE SOLUTION
Nous proposons un accompagnement complet pour réaliser ou revoir la cartographie des risques de nos clients selon l’approche suivante :
1. Analyse préliminaire
Nous recueillons les informations sur votre organisation, vos produits/services, votre clientèle et vos zones géographiques d’activité.
Nous examinons les procédures existantes : politiques internes, process de vigilance, dispositifs de contrôle.
2. Ateliers de travail et interviews
Nous organisons des sessions d’échange avec les fonctions clefs afin de comprendre vos flux opérationnels et vos potentiels points sensibles.
Nous identification les facteurs de risque : clientèle, canaux de distribution, partenaires, transactions inhabituelles, etc.
3. Elaboration de la classification et restitution
Une fois votre cartographie des risques réalisée, nous la présentons et la transmettons au cours d’un échange.
Lancer l’élaboration ou l’actualisation de votre cartographie des risques BC-FT dès maintenant